Usługi
01. KONSULTACJE AML
Praktyczne wsparcie AML dla firm objętych obowiązkami ustawy – bez konieczności zatrudniania dodatkowego specjalisty.
Każda instytucja obowiązana staje przed pytaniami, na które trudno znaleźć prostą odpowiedź: czy nasza procedura jest aktualna? Jak przygotować się do kontroli GIIF? Co zmienia się wraz z wejściem w życie nowych regulacji? Jakie obowiązki ciążą na naszej firmie?
Konsultacje AMLsense to bezpośrednia rozmowa z ekspertem – konkretna, praktyczna odpowiedź oparta na wieloletnim doświadczeniu operacyjnym.
Zakres konsultacji
- Obowiązki wynikające z ustawy AML - co konkretnie Twoja firma musi mieć i robić
- Przygotowanie do kontroli GIIF - czego szuka regulator i jak się do tego przygotować
- Procesy KYC i CDD - onboarding klientów, weryfikacja, dokumentacja
- Transakcje podejrzane i raportowanie - kiedy i jak zgłaszać, jak prowadzić ewidencję
- Obowiązki VASP i CASP - MiCA, Travel Rule, rejestracja, monitoring transakcji
- Obowiązki specyficzne dla Twojej branży - fintech, nieruchomości, biura rachunkowe, kantory i inne
- Pytania i wątpliwości w obszarze AML - odpowiedź na pytania, które pojawiają się w codziennej pracy
Formy współpracy
- Jednorazowa konsultacja ekspercka - sesja online poświęcona konkretnemu zagadnieniu. Idealna, gdy potrzebujesz eksperckiej odpowiedzi na jedno pytanie lub szybkiej weryfikacji dokumentu czy procesu.
- Stała współpraca w obszarze AML - stała liczba godzin miesięcznie przeznaczonych na bieżące wsparcie w obszarze AML. Dla firm, które regularnie potrzebują odpowiedzi na pytania regulacyjne, przeglądu dokumentów lub wsparcia przy zmianach przepisów. W ramach współpracy: uzgodniona liczba godzin konsultacji, bieżące pytania mailowe, przegląd dokumentacji na życzenie oraz miesięczne podsumowanie istotnych zmian regulacyjnych. Stała współpraca nie obejmuje outsourcingu funkcji AMLRO.
Dla kogo
Zacznijmy
Usługi
02. OCENA RYZYKA I PROCEDURA AML
Dokumentacja AML zgodna z wymogami GIIF – pisana z perspektywy praktyka, nie teoretyka.
Ustawa AML nakłada na każdą instytucję obowiązaną dwa odrębne obowiązki dokumentacyjne: sporządzenie oceny ryzyka (art. 27) oraz opracowanie wewnętrznej procedury AML (art. 50). Oba dokumenty muszą być ze sobą spójne, dostosowane do specyfiki działalności i regularnie aktualizowane. Ocena ryzyka jest podstawą prawidłowo przygotowanej procedury – błędy popełnione na etapie oceny ryzyka mają bezpośrednie przełożenie na wszystkie pozostałe obowiązki AML.
Ocena ryzyka (art. 27 ustawy AML)
Ocena ryzyka to odrębny dokument określający podatność firmy na ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu – uwzględniający specyfikę jej działalności, klientów i oferowanych usług. Zgodnie z ustawą AML podlega ona regularnej aktualizacji, nie rzadziej niż co dwa lata. Dobrze przygotowana ocena ryzyka to punkt wyjścia dla wszystkich pozostałych obowiązków AML.
Procedura AML (art. 50 ustawy AML)
Wewnętrzna procedura AML określa zasady postępowania w firmie w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Musi być dostosowana do specyfiki działalności – ogólny szablon pobrany z internetu nie wystarczy i nie spełni oczekiwań GIIF podczas kontroli.
Dokumentacja, którą przygotowuję, może obejmować:
- Ocenę ryzyka instytucji obowiązanej (art. 27)
- Wewnętrzną procedurę AML (art. 50)
- Procedurę KYC i CDD - identyfikacja i weryfikacja klientów
- Politykę monitorowania transakcji
- Procedurę zgłaszania podejrzanych transakcji do GIIF
- Procedurę anonimowego zgłaszania naruszeń
- Formularze i checklisty dla pracowników
Aktualizacja dokumentacji
Zacznijmy
Usługi
03. SZKOLENIA AML
Artykuł 52 ustawy AML nakłada na wszystkie instytucje obowiązane obowiązek zapewnienia udziału osób wykonujących czynności AML w programach szkoleniowych. Zgodnie z wytycznymi organów kontroli wypełnienie obowiązku powinno być udokumentowane – z dokumentów powinno jednoznacznie wynikać kto, kiedy, w jakim zakresie i przez kogo został przeszkolony.
Dostępne formaty
- Szkolenie zamknięte - dedykowane jednej firmie, program dopasowany do branży i specyfiki działalności. Online lub stacjonarnie, dla całego zespołu lub wybranych osób. Każdy uczestnik otrzymuje materiały szkoleniowe, test wiedzy oraz certyfikat AMLsense. Dostarczam kompletną dokumentację szkolenia zgodną z wymogami art. 52 ustawy AML.
- Szkolenie otwarte - online, dla uczestników z różnych firm. Harmonogram szkoleń otwartych publikowany z wyprzedzeniem. Test wiedzy i certyfikat AMLsense dla każdego uczestnika.
- Kurs online - do samodzielnego ukończenia we własnym tempie. Test wiedzy i certyfikat po ukończeniu. Pierwsza edycja w przygotowaniu: AML dla firm krypto i VASP - obowiązki, procedury, Travel Rule.
Certyfikat AMLsense
- Każde szkolenie AMLsense kończy się testem wiedzy i wydaniem imiennego certyfikatu potwierdzającego ukończenie szkolenia. Zgodnie z wytycznymi GIIF, UKNF i NBP certyfikat uczestnictwa wraz z programem szkolenia jest rekomendowanym dowodem udziału w szkoleniu zewnętrznym i stanowi element dokumentacji wymaganej przy kontroli.
Przykładowe tematy szkoleń
- Obowiązki instytucji obowiązanej - ustawa AML od podstaw
- KYC i CDD w praktyce - weryfikacja klientów, środki bezpieczeństwa finansowego
- Transakcje podejrzane - jak je rozpoznawać, eskalować i zgłaszać do GIIF
- Przygotowanie do kontroli GIIF - co sprawdza regulator i jak się do tego przygotować
- AML dla fintechów i instytucji płatniczych
- AML dla VASP i firm krypto - MiCA, Travel Rule, obowiązki CASP
- AML dla biur rachunkowych i doradców podatkowych
- AML dla pośredników nieruchomości
- Nowości regulacyjne AML/CFT - pakiet unijny AMLR i AMLA
Dla kogo
Zacznijmy
Skontaktuj się ze mną
Ochrona i rozwój firmy zaczyna się tutaj
Zapraszam do przedstawienia założeń projektu lub sytuacji firmy, abyśmy mogli wspólnie określić zakres potrzebnego wsparcia – procedury AML, szkolenia, oceny ryzyka czy konsultacje. Informacje z formularza posłużą jako punkt wyjścia do przygotowania indywidualnej propozycji współpracy.